stmvl (stmvl) wrote,
stmvl
stmvl

Categories:

Сбербанк на год заблокировал жителю ХМАО счета и карты по подозрению в отмывании доходов

Житель Нижневартовска больше года не мог снять со своих счетов в Сбербанке 5 млн рублей из-за блокировки, которую банк произвел, заподозрив своего клиента в незаконных финансовых операциях. Но даже после того, как тот смог подтвердить происхождение денег и законность их перевода, банк все равно отказался разблокировать счета. Югорчанин был вынужден пройти несколько судов, чтобы все же получить доступ к своим средствам, передает корреспондент Znak.com.

В апреле 2017 года у жителя Нижневартовска Александра Гребенюкова были заблокированы в Сбербанке расчетные счета и карты. Обратившись в банк с просьбой пояснить, в чем дело, он узнал, что такие меры приняты в рамках федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Для снятия блокировки банкиры потребовали предоставить письменные пояснения и документы, подтверждающие источники происхождения денег за последние четыре месяца, а также экономический смысл проводимых операций. За четыре месяца на счет Гребенюкова были перечислены средства на общую сумму 5,2 млн рублей.

В тот же день предприниматель в своих пояснениях указал, что на его счет поступили деньги в связи с исполнением судебного акта, по которому в его пользу на основании договора уступки права требования был взыскан солидарный долг по договору займа в сумме 36,3 млн рублей. В банк он предоставил определение суда от 2016 года, на основании которого было открыто исполнительное производство и происходило взыскание долга.

Но Сбербанк отказался снимать блокировку. Банкиры настойчиво требовали предоставить и те документы, на основании которых ранее суд вынес решение о взыскании займа. В частности, банк требовал предоставить сам договор уступки права требования и документы, послужившие основанием оформления переуступки права требования, а также документы, подтверждающие факт возникновения задолженности между первичными сторонами займа.

Гребенюков с этими требованиями не согласился. По его мнению, такими запросами банк фактически поставил под сомнение обоснованность и достоверность выводов суда, чем подменил собой судебную ветвь власти. Поэтому он решил судиться с банком, подав иск о защите прав потребителя.

В суде Сбербанк пояснял свои требования так. В течение последних шести лет клиент не совершал никаких операций. А с января по апрель 2017 года на счет поступила значительная сумма — 5,2 млн, что вызвало подозрения.

Суд первой инстанции, выслушав доводы сторон, поддержал позицию Сбербанка, указав, что организация действует в пределах своих полномочий, а права истца не нарушены. Тогда Гребенюков обратился с апелляцией, но и там не нашел поддержки.

В июне его иск был рассмотрен судебной коллегией по гражданским делам суда ХМАО. Она признала, что после предоставления исполнительного листа и определения суда банк должен был разблокировать счета. Требования же предоставить договор займа, заключенного между сторонами займа, а также договора уступки права банк выдвинул необоснованно. Коллегия указала — требуя у клиента предоставления договоров, Сбербанк фактически намеревался провести ревизию вступивших в законную силу судебных актов, что не входит в его компетенцию и является незаконным.

По итогам рассмотрения дела коллегия суда ХМАО признала в действиях Сбербанка нарушение закона о потребителях и постановила взыскать в пользу Гребенюкова компенсацию морального вреда в размере 2 тыс. рублей и штраф в размере 1 тыс. рублей. Кроме того, она обязала Сбербанк снять блокировку со счетов и банковских карт истца.

Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который в народе получил название «антиотмывочный», был принят еще в 2001 году. Но широкое распространение и применение получил в середине 2017 года, когда банки начали блокировать счета компаний. Недавно общественная организация «Деловая России» обнародовала статистику — в 2017 году российские банки заблокировали 700 тыс. счетов клиентов.

znak.com
Tags: Сбербанк, реалии, тотальный контроль
Subscribe

Recent Posts from This Journal

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments